Cliëntacceptatie & Wwft voor accountantskantoren
Cliëntacceptatie en Wwft: een nieuwe klant, alles op één plek.
Je legt het risicoprofiel één keer vast. De UBO-check en het acceptatiebesluit staan ernaast. De partner tekent in hetzelfde scherm. De herbeoordeling is al ingepland.
Cliëntacceptatie · Nieuwe klant
KYC-20260911
Van Dijk Bouw B.V. Samenstel · vastgoed
- Klant40
- Landen80
- Structuur85
- KlasseHoog
Risicoprofiel Wwft
Vastgelegd
UBO-verklaring
Bewijs ontbreekt
Sanctie- en PEP-screening
Geen treffer
Acceptatiebesluit partner
Wacht op handtekening
Schets. Wordt vervangen door echte schermen.
Herkenbaar
Het risicoprofiel staat in Excel. De UBO in een map. Het besluit in een mail van de partner.
De werkwijze verschilt per medewerker
De ene collega checkt sancties via een website, de andere via een tool. Het resultaat staat nergens vast.
De herbeoordeling loopt achter
Eén keer per jaar alle klanten door, omdat niemand bijhoudt welke klant wanneer aan de beurt is.
Je stuurt na, en nog eens
Het acceptatiebesluit ligt bij de partner. Je vraagt erom, krijgt het laat, of niet, en zet het zelf in het dossier.
Zo loopt het in Riskx Manager
Wwft-cliëntonderzoek van eerste contact tot handtekening, in één dossier
Klant uit het CRM, risicoprofiel klaar
Branche, land en structuur komen mee. Zeven deelscores geven een risicoklasse. Je past aan waar je het anders ziet, met een regel waarom.
UBO, KvK en screening in het dossier
Je sleept het uittreksel erin. Het wordt herkend, gedateerd en krijgt een geldig-tot-datum. Sanctie- en PEP-screening legt de uitkomst vast, ook als er geen treffer is.
Checklist, signalen, besluit
De checklist voor deze opdrachtsoort staat klaar. Open signalen blokkeren het besluit tot ze zijn afgehandeld. De partner tekent, vier ogen verplicht.
Herbeoordeling op datum
De volgende beoordeling staat ingepland op basis van de risicoklasse. Verandert de structuur of komt er een signaal binnen, dan komt de klant eerder naar voren.
Wat er al staat
Ingericht voor een accountantskantoor
Je past aan waar jouw kantoor afwijkt. Dat is meestal minder dan je denkt.
Wwft-risicoprofiel met zeven deelscores: klant, landen, branche, dienstverlening, transactie, structuur, integriteit
Checklists per opdrachtsoort: samenstel, controle, beoordeling, overige assurance, advies
Documenttypen met geldigheidsregels: KvK-uittreksel, UBO, jaarrekening, identiteitsbewijs
Signaalregister met ernst en afhandelvolgorde
Herbeoordelingstermijnen per risicoklasse
Koppeling met het CRM en met externe bronnen voor bedrijfsgegevens
AI in deze module
AI-assistentie in het Wwft-dossier: zes assistenten, geen enkele tekent.
Alles is concept en staat zo gemarkeerd. Lege velden worden gevuld, bestaande tekst niet. Het besluit en de handtekening blijven van mensen.
Briefing
Het dossier in een halve pagina voor wie moet tekenen.
Concept-motivatie
Motivatie en voorwaarden bij het besluit, uit beoordeling en open signalen.
Review-delta
Wat is er veranderd sinds het vorige dossier, en waar moet je op letten.
Documentherkenning
Type, datum en geldig-tot van een bijlage.
Signaaltriage
Duplicaten, ernst en een voorgestelde volgorde van afhandelen.
Scorevoorstel
Concept-deelscores met per score één zin onderbouwing.
Veelgestelde vragen
Wat accountantskantoren vragen over cliëntacceptatie en Wwft
Wij hebben al een Wwft-tool. Wat voegt dit toe?
Een Wwft-tool bewaart het formulier. Riskx Manager legt het besluit, de eigenaar en de herbeoordeling vast, en verbindt ze met SKM1 en onafhankelijkheid. Eén dossier per klant in plaats van drie systemen.
Kunnen we onze eigen checklist gebruiken?
Ja. De standaardchecklist per opdrachtsoort pas je aan of vervang je. Versies blijven bewaard: een ingevulde checklist blijft leesbaar zoals hij toen was.
Wat gebeurt er met bestaande klanten?
Die komen mee uit het CRM of een export. Het eerste dossier maak je bij de eerstvolgende herbeoordeling, niet allemaal tegelijk.
Waar staat onze data?
In Nederland. Toegang per rol, tweefactor-authenticatie, audittrail op elke wijziging. AI-verwerking loopt via een Europese regio met verwerkersovereenkomst.
Kan de partner in het systeem tekenen zonder training?
De partner krijgt een briefing van een halve pagina en één knop. Meer hoeft niet.
Demo van 30 minuten